QUIÉN SOY
Antes de hablar de productos, hay que entender el patrimonio.
Durante más de diez años he trabajado en servicios financieros, estrategia, optimización operativa y educación patrimonial. Como cofundador de GoldStone, he acompañado conversaciones sobre ahorro, retiro, deuda, inversión de largo plazo, gestión de riesgos y patrimonio inmobiliario.
Mi manera de trabajar comienza por escuchar, ordenar la información y explicar las alternativas con claridad. No se trata de ofrecer una fórmula idéntica para todos, sino de construir un proceso que responda al contexto, las prioridades y el horizonte de cada persona.
CÓMO TRABAJO
Una estrategia patrimonial comienza por entender la vida que debe sostener.
01
Conversación de claridad
Conozco tu situación actual, tus prioridades, tu horizonte y las decisiones financieras que necesitas ordenar.
02
Diagnóstico patrimonial
Organizamos la información relevante: ingresos, liquidez, deuda, protección, retiro, inversiones y patrimonio inmobiliario. Esto permite identificar necesidades, restricciones y aspectos que requieren atención.
03
Estrategia y acompañamiento
Definimos una ruta de acción, criterios para evaluar alternativas y una forma de dar seguimiento. El proceso parte de tu contexto, no de productos ni soluciones prefabricadas.
PARA QUIÉN ES
Las decisiones patrimoniales funcionan mejor cuando las expectativas están claras.
PUEDE SER PARA TI SI…
• Eres profesionista, empresario o parte de una familia que busca ordenar su patrimonio.
• Tienes capacidad de ahorro o recursos disponibles, pero no cuentas con una estrategia clara.
• Quieres integrar ahorro, inversión, retiro, protección y patrimonio inmobiliario en una misma conversación.
• Valoras entender los criterios detrás de cada alternativa antes de tomar una decisión.
PROBABLEMENTE NO ES PARA TI SI…
• Buscas rendimientos garantizados, resultados rápidos o fórmulas para “ganarle al mercado”.
• Solo quieres recibir una recomendación aislada sin revisar tu situación completa.
• No estás dispuesto a compartir la información necesaria para construir un diagnóstico responsable.
• Prefieres tomar decisiones por impulso o siguiendo tendencias sin comprender sus riesgos.
FORMACIÓN
• Maestría en Finanzas Corporativas y Bursátiles
Universidad Anáhuac México
• Licenciatura en Dirección de Empresas
Universidad Anáhuac Querétaro
• Wealth Manager Program
BullGround · En curso
• Certificación Profesional en Finanzas Corporativas
Columbia Business School
• Certificación Profesional en Finanzas Personales
Indiana University
• Certificación como Coach de Finanzas Personales
SEP–CONOCER
PRIMERA CONVERSACIÓN
El patrimonio no necesita más ruido. Necesita una dirección clara.
​Cuéntame qué decisión financiera necesitas ordenar. La primera conversación sirve para conocer tu situación, entender tus prioridades y valorar si mi forma de trabajo corresponde con lo que necesitas.